最近在幫客戶調整資產,

發現有些名詞..大家知道..卻常解讀錯誤..

比如說..有客戶買了很多支同類型的基金,

比如霸菱拉美/富蘭克林坦伯頓拉美/友邦拉美/貝萊德拉美/荷銀...等..

問他為什麼買了這麼多支拉美..

竟然回答我說..不是要分散風險嗎?..

 

哇咧..真是昏倒..

資產配置的意思是..資產要適當分散在風險不同的資產..如:定存/債券(這裏指的是政府債..可不是什麼連動債)/股票/不動產..

 

而贖買基金時..如要分散..也要分散在不同風險性..如..貨幣類(分幣別)/債券類(分全球及區域)/股票類(全球/區域或產業別)

 

相同的區域或產業別的股票型基金..即使買了幾家不同公司募集管理的基金..都很難避免集中的風險..

不要再跟我說你為了分散風險所以要持有這麼多支基金..趁著這波..把它們整合一下吧..

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    kosanyj 發表在 痞客邦 留言(0) 人氣()

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